Como Rodar uma Análise de Crédito para Clientes
Um processo de análise de crédito estruturado protege a empresa e acelera a venda ao mesmo tempo, porque a decisão deixa de depender de quem está disponível para analisar.
O que o processo informal provoca
A análise acontece e não deixa critério registrado.
- Limites concedidos por julgamento, sem critério comum
- Documentos coletados por e-mail e perdidos
- Nenhum registro de por que um limite foi aprovado
- Venda travada esperando uma análise que ninguém assumiu
O que o fluxo precisa
| Etapa | O que cobre |
|---|---|
| Solicitação | Cliente, limite pedido e justificativa comercial |
| Documentação | Arquivos coletados por link, sem conta |
| Checklist de análise | Mesmos critérios para todos |
| Decisão | Limite aprovado, com prazo de revisão |
| Registro | Quem decidiu e com base em quê |
Como montar no Jestor
- Conecte a solicitação ao cadastro do cliente no Jestor.
- Colete documentos por link de atualização, que edita o registro existente.
- Use checklist com os critérios de análise, conferidos por quem decide.
- Registre limite aprovado e data de revisão no cadastro do cliente.
- Roteie por faixa de valor, com limites maiores subindo de nível.
Por que escolher o Jestor para decisões de crédito?
O Jestor mantém checklist, documentos e decisão no mesmo registro, então o processo de análise de crédito produz a trilha que uma revisão posterior precisa.
Como o limite fica no cadastro do cliente, ele passa a estar disponível em toda venda sem ninguém consultar outra planilha.
Perguntas Frequentes
O cliente precisa de conta para mandar documento?
Não, um link de atualização resolve. Veja em jestor.com.
O limite fica visível nas vendas?
Sim, no cadastro do cliente.
A decisão fica registrada?
Sim, com quem decidiu e os critérios.
Vídeo Tutorial: Passo a Passo
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Conheça o Jestor
Com o Jestor, é possível automatizar fluxos, conectar áreas e criar sistemas internos do seu jeito, tudo sem código e com o suporte da IA. Conheça o Jestor em jestor.com e descubra como levar a gestão da sua empresa a um novo nível de eficiência e integração.